Réserver mon bilan
Ancienne banquière privée · 23 ans d'expertise

Et si votre argent travaillait 8 % par an ?

Voici ce que cela donnerait dans 5 ans. Faites le calcul avec votre propre montant, puis parlons de la stratégie qui peut viser cet objectif pour vous.

Réserver mon bilan patrimonial
Ex-banque privée Barclays Conseillère en investissements financiers Créer · Gérer · Transmettre
Simulation sur 5 ans
€
% / an
Au rendement actuel215 454 €
À 8 % par an293 866 €
La différence dans 5 ans+ 78 412 €

Simulation illustrative à intérêts composés, hors frais et fiscalité. Un rendement de 8 % par an est un objectif, pas une garantie : tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Ce que j'entends tous les jours

Votre banque vous prend de haut ? Pas moi.

J'ai passé 20 ans de l'autre côté du bureau. Je sais comment ça se passe. Avec moi, vous savez avec quoi vous repartez, combien vous payez, et sur quoi vous avez investi.

Julidé Ninek, conseillère en gestion de patrimoine
Qui je suis

Julidé Ninek

J'ai commencé en 2003. Banque privée chez Barclays, directrice d'agence, formatrice de conseillers. Depuis 2023, j'ai mon propre cabinet, pour conseiller comme je l'entends : en toute transparence, sans objectif commercial imposé par une banque.

Mes parents savaient épargner, pas investir. C'est pour ça que je fais ce métier : que l'argent que vous avez durement gagné travaille enfin pour vous.

  • 23 ans en gestion de patrimoine, dont la banque privée
  • Master en gestion de patrimoine, master Senior Management Bancaire (ESSEC), master en ingénierie pédagogique
  • Tous les agréments : CIF, courtage, immobilier
  • Fondatrice de Moneykiiz, l'éducation financière pour les familles

Interviewée pour Moneykiiz sur BFM, Europe 1, Sqool TV, dans Madame Figaro et Le Monde. Lauréate Bold Woman Award Veuve Clicquot.

Trois portes d'entrée

Où que vous en soyez, nous partons de là.

Chaque bilan est unique. Pas d'allocation type, pas de copier-coller : votre situation, vos objectifs, votre horizon.

01

Créer

Vos revenus augmentent et votre argent s'accumule sans plan. Nous posons les bases de votre patrimoine.

02

Gérer

Société, immobilier, épargne répartie un peu partout. Nous remettons tout à plat et faisons travailler l'ensemble.

03

Transmettre

Vous voulez que ce que vous avez construit revienne à vos enfants, pas à l'État. Nous optimisons votre transmission.

Comment ça se passe

Trois rendez-vous. Une stratégie claire.

Rendez-vous 1

La découverte

Nous passons en revue l'ensemble de votre patrimoine, vos projets, ce que vous voulez et ce que vous ne voulez pas.

Rendez-vous 2

L'analyse

J'étudie votre situation en détail et je vous montre ce qui fonctionne, ce qui vous coûte et ce qui manque.

Rendez-vous 3

La restitution

Vous repartez avec une note de synthèse et des recommandations concrètes, frais compris. Si vous le souhaitez, nous les mettons en place ensemble.

1 500 €TTC

3 rendez-vous d'1h30. Le bilan est réglé à la réservation, avant le premier rendez-vous.

Réserver mon bilan patrimonial
Ils sont passés par là

Trois situations. Trois stratégies.

Avant

Il avait peur d'investir et gardait tout sur ses livrets.

Aujourd'hui, il a une stratégie et des placements diversifiés qui lui rapportent enfin des intérêts.
Avant

Il payait beaucoup d'impôts et n'avait jamais utilisé les enveloppes fiscales comme le PER.

Aujourd'hui, il paie moins d'impôts et prépare sa retraite sereinement.
Avant

Elle pensait qu'un bien locatif serait ingérable et lourdement imposé.

Aujourd'hui, elle a un appartement étudiant géré par un exploitant, sans imposition sur ses revenus locatifs.
Soyons clairs

Je ne travaille pas avec tout le monde.

C'est pour vous si

  • Vous avez un patrimoine à organiser : épargne, immobilier, société
  • Vous voulez comprendre ce que vous faites de votre argent
  • Vous cherchez une stratégie sur le long terme
  • Vous êtes prêt à passer à l'action une fois les recommandations posées

Ce n'est pas pour vous si

  • Vous cherchez un placement miracle qui double votre capital
  • Vous voulez un avis gratuit « vite fait »
  • Vous hésitez pendant des mois à chaque décision
  • Vous préférez que rien ne bouge
Les questions qu'on me pose tout le temps

Vos questions, mes réponses.

Est-ce risqué ?

Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Votre niveau de risque est défini avec vous, selon votre profil, votre âge, votre horizon et vos objectifs. Je ne vous propose rien que vous ne compreniez pas.

Je peux perdre mon argent ?

Oui, une partie peut baisser, c'est pourquoi nous diversifions et adaptons la stratégie à votre profil. Je suis rémunérée sur vos encours : je n'ai aucun intérêt à ce que votre patrimoine baisse.

Mon argent est-il bloqué ?

Cela dépend de l'enveloppe. Une assurance vie reste disponible à tout moment. Un PER est bloqué jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Tout est expliqué avant de signer.

Quels sont les frais ?

Vous les connaissez tous avant de vous engager, noir sur blanc. Le bilan est facturé 1 500 € TTC. Les frais de chaque solution recommandée sont détaillés dans votre restitution.

Qui garde mon argent ?

Jamais moi. Vos fonds sont déposés auprès de compagnies d'assurance et d'établissements agréés, à votre nom.

Prochaine étape

Réservez votre bilan patrimonial

Répondez à quelques questions et choisissez votre créneau. Je reviens vers vous dans la journée.